Банк должен понимать ваш бизнес
Банковская заявка — это не только лицензия и паспорт. Руководство Центрального банка ОАЭ предусматривает идентификацию клиента и бенефициарных владельцев, а также проверку сведений по надёжным источникам. CBUAE: идентификация клиента и бенефициаров.
Наша практическая рекомендация: подготовьте связное описание деятельности. Из него должно быть понятно, откуда появляются клиенты, за что они платят и почему для этого нужен счёт в ОАЭ.
Соберите четыре группы информации
- Компания: лицензия, регистрационные документы и структура владения.
- Люди: сведения о владельцах и лицах, которые будут управлять счётом.
- Деятельность: договоры, инвойсы, сайт, предложения клиентам или другие доступные подтверждения.
- Платежи: предполагаемые суммы, валюты, страны контрагентов и источник средств.
Это рабочий список для подготовки, а не универсальный перечень требований всех банков. Документы для новой компании и действующего бизнеса могут различаться.
Проверьте согласованность
Сравните описание бизнеса на сайте, в лицензии и в заявке. Если компания продаёт разработку программного обеспечения, объясните, как это связано с ожидаемыми поступлениями. Если операций пока не было, прямо укажите это и опишите план. Не создавайте фиктивные контракты ради заявки.
Как работать с дополнительными вопросами
Назначьте человека, который собирает ответы и хранит версии отправленных документов. Отвечайте на конкретный вопрос и отмечайте, если сведения изменились. Последовательная коммуникация помогает сопровождать рассмотрение, но не заменяет решение банка.
Никто из посредников не может гарантировать одобрение. MIHIA помогает подготовить банковскую заявку и сопровождать рассмотрение. Для уже работающей компании может быть полезна организация бухгалтерии.
Окончательный список документов и условия определяет банк. Источник проверен 14 сентября 2026 года.